こんにちは！外資系IT企業ではたらく新米パパの Bobです。
今回の記事ではわたしの最新のWealthNaviの実績(81週目)を公開できればと思います！ (週次更新中！)
WealthNaviをはじめようか悩んでいる方、続けようか悩んでいる方の参考になったら嬉しいです。
過去の記事を既に読んでいる方は
下の目次から最新実績に飛んでください ^^
初めての方はリスク許容度などについても説明しておりますのでぜひチェックしてもらえると！
【2021/6/12時点】新米パパのロボアドWealthNaviの最新実績を公開
今回は81週目の最新の実績について深掘りしていければと思います！
先週の記事も以下から確認できますのでぜひ！
WealthNaviを開始して81週間がすぎましたが、
今週は先週比で全体的に利益率が下がる結果となりました。
とは言え元本に対して大きく利益が出ている状況に変化はないので
許容の範囲であるとわたしは捉えています。
投資は上がることもあれば下がることもあります。
WealthNaviも投資であるからには下がることはあります。
WealthNaviへこの1年半近、投資してきましたがコロナウィルスの影響により
大きく元本割れしたこともありました。
ですが結論、現時点では大きくプラスになっております。(後ほど詳細はお話しします)
投資は”点”で見るのではなく”線”で捉えることが重要かと思います。
こちらの記事も読んでいただける参考になるかもしれません。
WealthNaviでの投資スタイル(リスク許容度に関しても)
初めて読まれる読者の方もいると思いますので、
簡単に私のウェルスナビでの投資スタイルをご紹介させてください。^^
まずウェルスナビではリスク許容度を1から5までをユーザーが選択することができます。
リスク許容度の数字が高いほど期待できるリターンとリスクが高くなります。
私の場合は20代の外資系IT企業に勤めるサラリーマンということもあり、
多少のリスクを負ったとしても高いリターンを狙っていきたいので「リスク許容度5」を選択しています。
個人的には40才まではリスク許容度は 5でいこうと考えております。
また、わたしの現在の月々の積み立て金額は 3万円となります。
プラスして資産が前日比 3%以上急落した際は都度3万円ほどスポット購入をすることもあります。
-Bobのリスク許容度は最大の5
-Bobの月々の積立金額は3万円
WealthNaviの運用実績について(81週目)
現時点の運用実績は以下の通り、
元本に対して+27.35%(約21.8万円のプラス)となっておりました！
先週は利益率が30%を超えていたので3%程、利益率が下がってしまいました。。
投資先毎のパフォーマンスは後半でご紹介しますが、
現時点 (2021/ 6/19)での運用成果は以下となります。
投資元本:800,000円
現在の評価額:1,018,799円
投資損益金額:218,799円 (+27.35%)
何も考えずに月々積み立てているだけでロボアドが勝手に分散投資をしてくれて
81週間(1年半程)で27%を超える利益が出ているのは凄いことだと思います。
また実際の80週間分の資産推移については以下から確認できます。
先週(2021/6/12時点)では30.1%という過去最高の利益率でしたが、
今週は少し下がっていることがわかるかと思います。
冒頭でもお伝えしましたが、今週は利益率が下がりましたが、コロナウィルスで世界経済が混沌としていた
2020年2月のタイミングはなんと-30%近く元本割れしていることも注目です。
それでは次は、先週比での資産推移を見てみましょう！
先週比の運用実績について見てみた
先週と比べて全資産がどの程度、動いたのかを比べてみましたが、
先週比約-2.79%という結果でした。
本ブログで週次でトラッキングを開始して以来初めての大きなマイナスとなりました。
80週目の結果:+30.14%
81週目の結果:+27.35%
差分: -2.79%
過去の記事を見ていただければと思いますが、直近の投資実績は
利益率は増加しておりました。
WealthNaviも投資なので必ず下がるタイミングはあるかと思いますが
長期的に見れば
また復活してくると思いますので、あまり大きな心配はしておりません。
投資先毎の投資結果
投資先毎の投資結果としては以下のようになっておりますが、
先週比で大きくマイナスとなりましたが引き続き
全資産クラスがプラスになっております。
投資先毎のパフォーマンスを先週比でみてみました。
以下のキプチャを見ていきましょう！
緑色でハイライトしている米国債権以外の全ての資産クラスが先週比でマイナスとなっております。
特に米国株、日欧株、金が大きくマイナスとなった一週間でした。
金は5月には大きく伸びましたが、 6月に入り3週連続で利益率が下がっております。
-全資産カテゴリで引き続きプラスな状況。
-米国債権以外の全ての資産が先週比でマイナスに。
-金は6月に入ってから3週連続のマイナス、今週に至っては利益率が半減。
今後はWealthNaviでの投資方針はどうする？
今回も最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
結果としては先週と比較して -2.79%という結果でした。
今後のウェルスナビを投資方針についてですが、
来月も3万円を積み立てつつ、
大きく資産価格が下がるようでしたらスポットで3万円程度の追加購入も考えております。
資産の値下がりは割安でお得に買うチャンスと捉え、タイミングを見て買い増しできればと思います。
また、以下の記事に外資系IT企業ではたらく私の投資スタイルについてご紹介しております。
ご興味があればぜひ読んでいただけると励みになります！^^
それではまた来週お会いしましょう！(^^)/
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