こんにちは、外資系IT企業ではたらく新米パパのBobです！
今回の内容はズバリ、積立NISAに関してです！
皆さん積立NISAに対して、どんなイメージがありますか？
「積立NISAってちゃんと資産形成できるのかな？」
「証券会社たくさんありすぎ。。orz」
「どんな投資商品を買ったら良いのかがわからない。。」
上記はわたしが積立NISAをはじめる前に実際に悩んだポイントだったりします。。
今回は同じようなお悩みポイントを抱えている方へ、
9ヶ月間の積立NISAの運用実績を公開しつつ、
選んでいる投資商品に関してもお話しできればと思います！
それでは行ってみましょうー！
積立NISAのデメリットについて
まず初めに認識いただきたいのが、積立NISAのデメリットについてです。
積立NISAは投資なので元本割れをするリスクがあります。
積立NISAに限らず、投資というのは良いことばかりではなく、
損失が出ることがございますので十分に理解し、納得した上で運用するようにしましょう。。！
証券会社は楽天証券を選びました！
積立NISAを始める際に一番最初に決めなくてはならないのが
証券会社ですが、わたしは楽天証券を選びました。
決め手となったポイントは以下です。
・楽天カードで支払うことで 1%分のポイントがもらえる。
例）毎月3,3333円を積み立てている
→333円分のPointを獲得！
クレジットカードで投資信託を購入できること自体が珍しいのに、
楽天ポイントまでもらえるとはまさに一石二鳥ですよね！
楽天経済圏に関する記事はこちらから確認できます。
積立NISAで買っている投資信託商品はどれ？
まずわたしの積立NISAの運用スタイルですが
現在は楽天証券を利用し、毎月コツコツと33,333円を投資しております。
実際の購入対象は以下のインデックスファンドがメインとなります。
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
ファンドへ支払う管理費用は高くても年0.22%未満ということで
ネット証券ならではの運用コストの低さも魅力に感じ選びました。
実際の実績ってどうなの
気になる現時点での実績(2021/5/17)は以下となります。
投資元本:366,665円
現在の評価額:428,858円
投資増減金額:+62193円(+17%)
まだ 運用を開始して 9ヶ月しか経っていませんが、
6万円以上のプラスとなっていたのには驚きでした！
また運用実績の推移も綺麗な右肩上がりとなっております。
投資先毎の実績を見てみよう
続いては投資投資先毎の実績も見ていければと思います。
まず冒頭でもご説明しましたが、わたしが積立NISAにて購入している商品は
以下の3つとなります。
・eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
・楽天・全米株式インデックス・ファンド
・楽天・全世界株式インデックス・ファンド
実績は以下のようにな結果となっており、
各ファンド毎に大きな差異はなく+16%~+17%程度ですね。
(どちらのインデックスファンドも米国株の影響が大きそうですね。)
今後の積立NISAの投資方針について
最後まで、読んでいただきありがとうございました！
今回は楽天証券で運用している積立NISAに絞ってお話しさせていただきました。
現在は年齢的に20代ということもありますので、債権などと比較してリスクが高い
株式インデックスを中心に購入しております。
今後も自分の投資方針は変えずにコツコツと積み立てていこうと思います。
またこちらの記事から積立NISA以外の投資に関してまとめておりますので
ぜひチェックしてみてください ^^
今後も投資実績に関しても月1回は発信していけたらと思います！
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