こんにちは！新米パパの Bobです。
今回の記事ではわたしの最新のWealthNaviの実績(78週目)を公開できればと思います！ (週次更新予定)
先週の記事では77週目の実績についてお話ししましたが、今回は78週目の最新の実績について
詳細にみていければと思います。
先週の記事は以下から確認できます！
今回は個人的に特別な回となっております。。！
なんと、投資して78週間が過ぎましたが、
ウェルスナビでの合計資産が100万円を超えました！
(地道に積立を続けることの大切さを改めて感じる週となりました^^)
ぜひ今ロボアドをはじめてみようか悩んでいる方に読んでもらい参考としてもらたら嬉しい限りです。
WealthNaviでの投資スタイル(リスク許容度に関しても)
まずウェルスナビではリスク許容度を1から5までをユーザーが選択することができます。
リスク許容度の数字が高いほど期待できるリターンとリスクが高くなります。
私の場合は20代の外資系IT企業に勤めるサラリーマンということもあり、
多少のリスクを負ったとしても高いリターンを狙っていきたいので「リスク許容度5」を選択しています。
個人的には40才まではリスク許容度は 5でいこうと考えております。
また、わたしの現在の月々の積み立て金額は 3万円となります。
プラスして資産が前日比 3%以上急落した際は都度3万円ほどスポット購入をすることもあります。
-Bobのリスク許容度は最大の5
-Bobの月々の積立金額は3万円
WealthNaviの運用実績について(78週目)
現時点の運用実績は以下となります！(2021/5/29時点)
元本に対して+29.4%(約23万円のプラス)となっております！
非常に結果としては満足しております^^
後ほど投資先毎の詳細なパフォーマンスをご紹介しますが、
78週目は全資産がグンっと伸長する結果となりました。
5/29時点の運用成果
投資元本:780,000円
現在の評価額:1,009,384円
投資損益金額:+229,384円(+29.4%)
何も考えずに月々積み立てているだけでロボアドが勝手に分散投資をしてくれて
これだけの実績が出ているのは驚きです！
また実際の78週間分の資産推移については以下から確認できます。
順調にきれいに資産が増えているのがわかるかと思います！
上のキャプチャでは順調に推移しておりますがコロナショックがあったタイミングでは
-30%まで資産が落ちたこともありました。
こちらの過去の記事でコロナのタイミングでの下落についても
お話ししておりますので、気になる方はぜひ！
それでは次は、先週比でどれくらい資産が伸びたかについてみてみましょう！
先週比の運用実績について
先週と比べて全資産がどの程度、伸長したのかを調べてみましたが
先週比約+2.71%ということなのでかなり上昇した印象です。
(後ほどお話ししますが、全ての資産カテゴリで先週比でプラスになっております。)
76週目の結果:+26.7%
77週目の結果:+29.41%
差分: +2.71%
あくまでウェルスナビは①長期②積立③分散がコンセプトのロボアドですが、
短期間で資産が増えるとニヤけてしまいますね^^
投資先毎の投資結果
投資先毎の投資結果としては以下のようになっておりますが、
グリーンにハイライトしていますが
全資産クラスがプラスになっております。(2021/5/29時点)
また投資先毎のパフォーマンスを先週比でみてみました。
個人的に大きな変化だと感じたのは米国債権と金の2つです。
まず以下のキプチャを見ていただきたいのですが、、
米国債権に関してはこの3ヶ月間マイナスが続いておりましたが、78週目はプラスに転じました。
金に関してはコロナウィルスが猛威を奮いはじめた2020年春から夏にかけて大きく伸びていましたが
2021年は鈍化しておりました。
しかし、ここにきて金は先週と比較して大きく躍進する結果となりました。
-全資産カテゴリでプラスな状況
-米国債権がマイナスからプラスに転じた
-金の成長率が躍進
今後はWealthNaviでの投資方針はどうする？
今回も最後まで読んでいただき、ありがとうございました！
結果としては先週と比較して全資産がプラスで進捗しました。
また先週比で +2.71%という大きく躍進することになったのもGoodでした！
今後もウェルスナビを投資方針についてですが、
来月も3万円を積み立てられればと思います！
ウェルスナビはあくまで長期的な視点での投資を意識しています。
これからも積立金額を上げたり下げたりせずに淡々と積立てようと思います。
また、以下の記事にロボアド以外の投資先についてもお話しをしておりますのでぜひ！^^
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