こんにちはBobです！ブログに遊びに来ていただきありがとうございます。
今回は、私がロボアド「WealthNavi」を1年半運用して思ったことをツラツラと書いていきたいと思います。
「ロボアドって実際どうなの？気になるけどはじめようか迷っている？」
「設定はどうしたらいいんだろう。よくわからないよ。。」
「手数料が高いという評判や口コミがあるけど実際どうなの？」
上記のようなことに悩んでいる人に向けた内容となっております。
WealthNaviで一番最初に投資をはじめた理由
今からさかのぼること約1年半前、
妻の出産が近づき私はバクゼンとした不安感に押しつぶされそうでした。
「子供が生まれてくるけどお金って大丈夫なのだろうか。。」
そんな投資について右も左もわからない時に一番最初にはじめたのがWealthNaviでした。
私がWealthNaviを最初の投資先に選んだ理由はシンプルに3つでした。
・当時IT界隈で話題になっていたから^^;
・スマホ一台で出来てしまう手軽さ
・ユーザーインターフェースがカッコ良い
上の理由からわかるように、わたしは完全にサービスの雰囲気で選んでしまいました。
今思えば手数料や投資先のETFの中身だったりを
しっかり吟味してからスタートしなくてはいけなかったのかなとも思います。
ウェルスナビをはじめる前に注意して欲しいこと
ウェルスナビで運用をスタートする前にご認識いただきたいことがあります。
ウェルスナビは投資なので元本割れをするリスクがあります。
ウェルスナビに限らず、投資というのは良いことばかりではなく、
損失が出ることがございますので十分に理解し、納得した上で運用するようにしましょう。。！
実際WealthNaviの実績ってどうなのよ
そんな投資初心者がはじめてWealthNaviをしてみたわけですが、
実際に利益が出ているのかが気になるところですよね。
結論から言えば運用開始して1年半となりますが
以下の通りプラスの利益が出ております。
実際に現時点(2021/5/11)での実績はこちらとなります！
投資元本:770,000円
現在の評価額:974,957円
投資損益金額:+204,957円(+26.62%)
右も左もわからずはじめたとしても現時点で27%程度のプラスとなっております。
やはりコツコツと続けていくことが重要なのかなと思います。
1年半の推移のグラフはこちらです。
ウェルスナビのホームページに記載されているようなキレイな推移となっていますね。^^
ただ 2020年2月時にはコロナの影響で暴落していることは見過ごしてはいけないポイントかと思います。
投資をはじめて半年もたたずに暴落を味わいましたが、慌てずに買い増した自分の勇気を褒めてやりたいです。笑
ウェルスナビの手数料って高いの？
ウェルスナビの評判や口コミを見ると手数料が高いという声がちらほらございます。
実際にウェルスナビの手数料は以下のようなイメージで理解いただければと思います。
(厳密には長期割などがありますが、わかりやすさを優先し割愛します。)
結論を言えば決して安いとは言えません。
ご自身で証券口座を持ち直接ETFを購入することでウェルスナビに支払う
年率1.1パーセントの手数料は押さえることができます。
それでも私はウェルスナビというサービスには価値があると考えております。
それは私のような初心者投資家がほったらかしで積み立てているだけでも
ロボアドが勝手に適切な配分で分散投資をしてくれるからです。
初心者が適切な投資カテゴリーに分散投資することは
個人的にはとても難しいことだと思います。>＜
以下の記事にも書きましたが私は最初はウェルスナビを利用し、
今では直接ETFを購入し1年半で200万円の資産形成に成功しました。
なのではじめにウェルスナビを利用し投資の勉強しつつ、
徐々に直接ご自身でETFを購入できるようになればいいのではないかなと思います！^^
リスク許容度って何なの？
ウェルスナビではリスク許容度を1から5までをユーザーが選択することができます。
リスク許容度の数字が高いほど期待できるリターンとリスクが高くなります。
私の場合は20代の外資系IT企業に勤めるサラリーマンということもあり、
多少のリスクを負ったとしても高いリターンを狙っていきたいので「リスク許容度5」を選択しています。
実際にリスク許容度5の私の投資先毎のパフォーマンスはこちらです！(2021/5/11現在)
リスク許容度5ということもあり米国株、日欧株、新興国株の株カテゴリの
投資比重がかなり高いですね。
おそらくリスク許容度が低くなると米国債権などの
ローリスクローリターンな投資先の比重が高まるのかなと思います
月々の積み立て金額はいくら？
わたしの現在の月々の積み立て金額は 3万円となります。
プラスして資産が前日比 3%以上急落した際は都度3万円ほどスポット購入をすることもあります。
WealthNaviで月々積み立てる場合の最低金額は1万円となりますので
実際は投資をスタートさせる際は自分のお財布と相談して決めてみると良いかと思います。
またこの積み立て金額は一度設定した後も変更することが出来ますので、
もし積み立て金額を変えたい場合などは柔軟に対応が可能です。
1年半WealthNaviを続けてみたBobの感想
冒頭でもお伝えしたとおり、わたしが人生で初めて投資をする時に選んだのがWealthNaviでした。
右も左もわからずはじめましたが結論としては満足しています！
・シンプルに想像以上に利益が出ているから。
・何も考えずに分散投資してくれるのがGood。
・スマホで簡単にアクセスし日々の投資の推移を見れるのが楽しい。
特に3つ目の理由の「楽しい」というのはBob的には非常に重要なポイントでした。
現在はWealthNaviだけでなくインデックスファンドや個別株に投資をすることで
約1年半で200万円以上の資産形成をすることができました。
その最大の理由は自発的に投資の勉強をしたいと思わせるほど、
WealthNaviでの投資が楽しかったことに尽きるかなと思います。
なので手数料が高いという評判や口コミはありますが
わたしはこれからもこのサービスを利用したいと考えておりますし、
初心者投資家の方にはとてもおすすめのサービスだと思います。
今回も最後まで読んでいただきましてありがとうございました！
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